[목 차]

프롤로그

PART 1 당신 가족도 이미 분쟁 중일 수 있다

가. 상속은 재산 싸움이 아니라 감정 전쟁이다
나. 부모가 살아 있을 때 이미 시작된 갈등의 신호들
다. 가장 많이 싸우는 가족 유형 4가지
유형 1. 장남과 나머지 형제의 전쟁
유형 2. 전처 자녀와 재혼 배우자의 충돌
유형 3. 치매 부모와 재산 이전 문제
유형 4. 상속포기 후 뒤늦게 발견된 재산 또는 채무
라. 놓치면 돌이킬 수 없는 법적 기간들
1) 상속포기·한정승인 - 3개월, 그러나 함정이 있다
2) 한정승인 후에도 방심은 금물 - 장례비용도 위험하다
3) 유류분반환청구 - 1년이 지나면 끝이다
4) 상속회복청구권 - 등기도 10년이 지나면 막힌다
5) 상속재산분할협의 - 기간은 없지만 서둘러야 하는 이유
6) 상속세 신고 - 6개월, 놓치면 가산세
마. 인감도장 하나가 모든 것을 바꾼다
1) 공동예금 인출과 상속재산 은닉
2) 협의분할 서류 위조
3) 보험수익자 무단 변경
4) 법정상속분 등기와 분할협의등기의 차이
바. 2026년, 상속법이 달라졌다
1) 형제자매 유류분, 사라졌다
2) 패륜상속인, 이제 법원이 상속권을 박탈한다
3) 부양한 자녀의 기여분, 이제는 유류분에도 반영
4) 출가외인에서 남녀균분까지 - 상속법의 역사적 변천
5) 효행 강조와 부양의무 이행의 법적 의미
6) 패륜상속인 상속권 상실 선고
7) 부양의무 불이행 상속인 제재수단

PART 2 가족 구성이 복잡할수록 분쟁은 커진다

가. 사실혼 배우자의 상속권 - 법이 보호하지 않는 사람들
1) 그렇다면 사실혼 배우자는 정말 아무것도 받을 수 없는가
2) 사실혼이 해소될 때 - 생존한 채 헤어지는 경우
나. 혼외자와 인지청구소송 - ‘아버지의 자식’임을 법으로 증명하다
1) 인지 전과 후는 완전히 다르다
2) 기존 상속인 입장에서의 대응
다. 재혼 배우자와 전처 자녀의 상속권 충돌
1) 새어머니의 자녀(의붓자녀)는 상속인이 될 수 없다
2) 상속분 계산이 복잡해지는 이유
라. 국제결혼·외국인 배우자가 있다면
1) 어느 나라 법이 적용되는가
2) 실무에서 자주 막히는 절차들 - 국제상속을 번거롭게 하는 절차 문제
마. 미성년자 상속인과 특별대리인
1) 특별대리인을 선임해야 하는 이유
2) 미성년자의 상속포기·한정승인
바. 치매 부모와 후견 - 상속 분쟁의 가장 뜨거운 뇌관
1) 치매 진단 이후 이루어진 법률행위는 무효인가
2) 성년후견과 한정후견 - 재산 유출을 막는 법적 장치

PART 3 상속 분쟁의 핵심 전장 유형별 실전 구조

가. 사전증여 분쟁 - 생전에 준 재산을 어떻게 되돌릴 것인가
경로 1. 증여무효확인소송 - 그 증여 자체가 잘못됐다
경로 2. 명의신탁해지소송 - 내 돈으로 산 부동산을 돌려받다
경로 3. 특별수익 주장을 통한 상속재산분할심판
나. 유류분반환청구소송 - 2024년 이후 달라진 것들
1) 유류분이란 무엇인가
2) 2024년 헌법재판소 결정 이후의 변화
3) 유류분 계산, 어떻게 하는가
4) 유류분 반환순서
5) 소멸시효 - 가장 자주 놓치는 함정
다. 기여분 심판 - 부모를 모신 자녀의 정당한 권리
1) 기여분 심판은 상속재산분할심판과 함께
2) 상속결격과 상속권상심심판
라. 유언 관련 분쟁 - 유언장이 있어도 소송은 터진다
1) 유언법정주의 - 법이 정한 사항에 대해서만, 법이 정한 방식으로만
2) 일기장·메모·카카오톡 - 법정에서 살아있는 증거
3) 유증에 의한 부동산 이전등기 - 상속인 동의 불필요
4) 유언신탁·유언대용신탁의 활용과 분쟁 예방
마. 상속승인·포기 관련 분쟁
1) 뒤늦게 발견된 채무 - 특별한정승인의 실제
2) 상속포기 취소 - 가능한가
바. 상속 관련 금전 분쟁
1) 예금·보험금·임대차보증금 등 가분적 금전채권 - 원칙적으로 당연 분할, 예외적으로 분할심판 대상
2) 공동상속 부동산의 임대료 - 별도로 청구해야 한다
3) 분할협의 후 세금 정산 분쟁
4) 협의가 깨졌을 때 - 상속재산분할심판청구

PART 4 감사원 출신 변호사의 무기 숨겨진 재산을 찾아내는 법

가. 왜 감사원 출신 변호사인가
나. 공공기관별 재산조회 - 어디에 무엇이 숨어 있는가
1) 안심상속 원스톱서비스 - 첫 번째로 해야 할 일
2) 금융감독원 상속인 금융거래 조회 - 금융 재산의 전체 지형
3) 부동산 - 등기부등본과 토지대장을 넘어서
4) 자동차 - 생각보다 자주 숨겨지는 동산
5) 주식·금융투자자산 - 가장 숨기기 쉬운 재산
6) 국세청 과세자료 및 금융정보분석원(FIU) 자료 활용
다. 감사원 출신만 알고 있는 재산 은닉의 패턴
패턴 1. 사망 전 대규모 인출
패턴 2. 친인척 명의 분산
패턴 3. 보험을 이용한 재산 은닉
패턴 4. 법인을 통한 재산 이전
패턴 5. 국제 공조를 통한 해외 은닉재산 추적
라. 일기장·메모·디지털 기록 - 객관적 흔적의 추적과 법정 증거화
1) 일기장·메모의 증거 가치와 추적 방법
2) 카카오톡·문자·이메일의 증거 가치
3) 디지털 포렌식 - 실무와 취득 방법
마. 상속재산 은닉의 법적 결과
1) 민사책임
2) 형사책임
3) 조세책임
바. AI·IT 전문 세무사의 무기 - 숫자에 숨겨진 0.1%의 모순을 찾다
1) AI 기반 자금출처 정밀 분석 - 수십 년의 금융 기록을 관통하는 데이터 마이닝
2) 직접 개발한 상속 전용 검토 솔루션 - IT 기술로 설계하는 정밀한 상속세 신고
3) 멀티 시나리오 기반 상속 시뮬레이션 - 세무 실익과 리스크의 최적점을 도출
4) 과세당국 관점의 사전 리스크 검증 - AI 데이터 모델을 통한 객관적 소명 준비
5) 알고리즘 기반 자금 흐름 시각화 - ‘자금 흐름 네트워크 맵(Money-Flow Map)’

PART 5 부동산·세금 가장 많이 묻는 핵심만

가. 공동상속 부동산, 한 명이 버티면 어떻게 되나
1) 공유물분할청구소송 - 강제로 해소하는 방법
2) 세 가지 분할 방법 - 무엇이 유리한가
3) 버티는 공유자가 독점 사용 중이라면 - 부당이득 청구
나. 명의신탁 부동산과 상속 - 검은 돈의 행방
1) 명의신탁의 기본 법리 - 왜 되찾을 수 있는가
2) 유형별 법적 결과 - 무엇을 청구할 수 있는가
3) 명의신탁 추적 - 자금 흐름을 따라가라
4) 종중 명의신탁 문제 - 선조의 땅, 후손의 분쟁
다. 상속세 기본 구조 - 얼마부터 내야 하나
1) 기본 계산 구조
2) 핵심 공제 항목
3) 상속세율 - 2025년 현재
4) 상속세 신고는 6개월, 이것만은 기억하라
라. 부동산 상속의 세금 함정
1) 취득세 - 상속받자마자 내는 세금
2) 양도소득세 - 상속받은 부동산을 팔 때
3) 1세대 1주택 특례 상속주택의 세금 혜택
마. 유류분반환 확정 후 세금 수정신고

PART 6 지금 당장 해야 할 것 예방·설계·의뢰 가이드

가. 유언장 작성 전략 - 방식 선택부터 내용 설계까지
1) 유언의 5가지 방식
2) 유언장에 담아야 할 내용
3) 유언으로 정할 수 있는 법정 사항
나. 생전 증여 설계 - 가장 흔한 실수 5가지
실수 1. 한 자녀에게만 몰아주기
실수 2. 구두 약속만 믿기
실수 3. 증여세 신고 누락
실수 4. 치매 진단 후 증여
실수 5. 증여 후 관리 소홀
다. 분쟁을 막는 상속 사전 설계 로드맵
Step 1. 재산 현황 파악
Step 2. 상속세 시뮬레이션
Step 3. 가족 간 사전 대화
Step 4. 유언장 작성
Step 5. 정기적 업데이트
라. 상속 관련 소송 심판 총람
마. 상담 전 반드시 준비해야 할 서류 체크리스트
바. 자주 묻는 Q&A 15선
사. 의뢰 전 알아야 할 것들
1) 첫 상담에서
2) 시간이 중요합니다
3) 감사원 출신의 강점
4) 세무사와의 협력

에필로그
참고문헌