“ETF는 안전하다던데, 그냥 수익률 높은 ETF 사면 되나요?”

“S&P500 ETF 하나로 노후 대비를 할 수 있나요?”

“배당 많이 주는 ETF가 좋은 건가요?”

 

“제발 아무 ETF나 사지 마세요.

돈 되는 ETF는 따로 있습니다!”

 

★ 일주일 만에 기초부터 실전 ETF 투자까지 한 권으로 은퇴 준비 끝! ★

★ 누적 조회수 2000만! ‘오히려 좋아’ 최고민수의 ETF 투자 전략 대공개 ★

★ AI 시대 지금 가장 핫한 ETF만 콕 찍어 알려주는 족집게 투자서! ★

 

10만 부 주식 베스트셀러 저자 최고민수가 『ETF 투자 5일 완성』으로 돌아왔다! 28년 차 직장인인 최고민수 저자는 경주마처럼 성공에만 매달린 끝에 동기보다 빠르게 승진한 잘나가는 직장인이었다. 하지만 증권유관기관에 8년 넘게 근무했음에도 주식 계좌는 늘 마이너스였다. 귀찮고 바쁘다는 이유로 투자 공부를 미뤄온 것이 패착이었다. 결국 6개월 만에 2000만 원이라는 시드머니를 전부 잃었고, 설상가상으로 아버지에게 자신 있게 추천했던 종목들까지도 나란히 떨어져 아버지의 투자금마저 3분의 1을 잃게 되었다. ‘더 이상 이렇게 살아서는 안 되겠다’는 위기감에 최고민수는 배수의 진을 치고 진짜 제대로 된 투자 공부를 시작하며 자신만의 투자 원칙을 쌓아나갔다. 다시 도전한 결과, 3000만 원은 20억 원 이상으로 불어났고 든든한 부동산도 마련했다. 현재는 개별 주식을 전부 정리하고 100% ETF에만 투자하고 있다.

 

최고민수가 찾은 답은 왜 ETF일까? 개별 주식을 사는 게 훨씬 수익률이 좋지 않나? 적은 시드머니를 불리려면 ‘텐배거 종목’을 콕 집어 투자해야 하는 것 아닐까? 저자는 단호하게 말한다. 바쁘고 게으른 직장인이라면, ETF보다 더 좋은 수단은 없다고! ETF는 여러 종목을 모은 꾸러미이기에 리스크가 적고, 설사 떨어진다 해도 ‘추가 매수’로 원금 회복은 물론 더 큰 상승의 기회도 노릴 수 있다. 주기적인 리밸런싱을 통해 좋은 종목으로 교체되니 추가 매수를 할 때도 ‘더 떨어지면 어쩌지’ 걱정할 필요도 없다. 또한 웬만한 우량 종목은 모두 ETF 바구니에 담겨 있기 때문에, 어떤 종목이 올랐을 때 ‘나만 못 벌었다’는 소외감을 느낄 일도 없다. 실제로 코스피200 ETF만 해도 반도체 대장주를 거의 60% 담고 있다. 게다가 전문가들이 알아서 비중과 종목을 조절해 주기 때문에, 한 번만 잘 세팅해 둬도 투자금이 저절로 불어난다. 매일 아침 9시 지수와 차트, 뉴스를 들여다보며 전전긍긍할 필요가 없는 것이다.

 

특히 주식 투자를 처음 접하는 초심자, 사회초년생이나 은퇴가 멀지 않은 40대 이상 투자자라면 더욱더 ‘개별 주식 투자 사절!’이다. 초심자라면 적은 시드머니도 잃고 상심해 ‘투자’와 영영 멀어질 수도 있고, 40대 이상의 투자자라면 귀중한 은퇴자금을 잃을 수 있기 때문이다. 세상에 잃어도 되는 돈은 없다. 굳이 개별 주식 투자라는 어려운 길을 가며 높은 변동성에 속앓이하지 말고, 마음 편하게 ETF에 투자하며 인생을 즐겨보자. 이 책과 함께라면, 굳이 얼마 되지 않는 퇴근 후 시간을 투자 공부, 경제 공부에 쏟지 않고도 은퇴를 10년 앞당길 수 있을 것이다. 남은 시간은 내 인생을 즐기고, 가족과 행복한 하루를 만드는 데 쓰면 된다!

[목 차]

프롤로그 | 최고민수만의 ETF 투자 조언

 

1일 차 투자 전략 편 1: ETF의 기본기를 충실히 다져보자

01 개별 주식보다 매력적인 ETF에 투자하라

02 자본시장 투자, 입문 순서는 ETF부터다

03 ETF에서 기초지수를 주목하라

04 괴리율 높은 버블 ETF 투자에 주의하라

05 LP가 없는 시간 버블을 조심하라

06 ETF를 구성하는 상위 3종목을 찾아라

07 높은 수익률 추구, 액티브 ETF를 주목하라

08 ETF 리밸런싱, 종목변화를 주목하라

09 환노출 vs 환헤지 여부가 중요하다

 

2일 차 투자 전략 편 2: 나만의 ETF 투자 원칙을 세워라

10 주식형 ETF 세금을 알고 투자하라

11 국내기타형 ETF 절세계좌로 절세하라

- 채권에 대한 A부터 Z까지

12 퇴직연금, 채권혼합형 ETF를 활용하라

- 팔란티어 그리고 테슬라

13 ETF도 배당처럼 분배금을 지급한다

- 코스피200보다 높은 수익, RISE 대형고배당10TR

- 선물과 옵션(파생상품)에 대한 이해

14 월배당 커버드콜 ETF에 투자하라

15 선물ETF는 롤오버 비용을 고려하라

16 최고민수 최적 포트폴리오, 4·4·2 포트폴리오 전술

17 2·4·6 전법, -20%마다 추가 매수하라

18 VIX 30 넘을 때 인생 역전 투자 기회다

19 급락장에 한 방향으로 쭉, 레버리지 투자다

 

3일 차 투자 전략 편 3: ETF 장기투자 마인드를 정립하라

20 상장폐지 위험 있는 소규모 ETF를 피하라

21 수수료가 저렴한 ETF에 투자하라

22 ETF 종목관리법, 관심 간다면 1주씩 사라

23 대세 판단, 경기 판단 지표를 파악하라

24 단기 관점, 대통령 입을 주목하라

25 신규상장 ETF 뜨거움에 주의하라

26 ETF 꾸준히 장기투자하라

27 자녀 계좌, ETF를 장기간 넣어둬라

28 복잡함 없는 TDF가 중간은 가더라

 

4일 차 주요 ETF 편 1: AI 생태계에 장기투자하라

01 글로벌 AI 생태계에 투자하라

- AI 산업 생태계에 대하여

02 HBM 반도체 ETF에 투자하라

03 로봇 ETF에 투자하라

04 AI 전력인프라 ETF에 투자하라

05 원자력 ETF에 투자하라

06 2차전지 ETF에 투자하라

 

5일 차 주요 ETF 편 2: 4·4·2 전술, 미래지향적 ETF들에 대하여

07 조선 ETF에 투자하라

08 방산 ETF에 투자하라

09 우주항공 ETF에 투자하라

10 바이오 ETF에 투자하라

11 미국 대표지수 ETF에 투자하라

- 나스닥 100 추종 ETF에 대하여

- S&P500 추종 ETF에 대하여

12 국내 대표지수 ETF에 투자하라

- 코스피200보다 높은 수익, 코스피50

- 코스피200과 수익률 경쟁, 코리아밸류업

 

부록 | ETF 종목 분석표

[본 문]

실적개선주는 좋은 투자 선택지다. 주식 투자의 최종 목표는 실적개선주를 찾아내서 선점하는 거다. 선점을 위해선 뉴스, 증권사 리 포트, 재무제표 분석이 선행되어야 한다. 주식 시장의 몇천 개의 개별 회사 중 최적의 후보를 산출하는 과정은 품이 엄청나게 든다. 남들보다 더 빨리 더 정확하게 주가 급등 후보군을 찾아내야 하니 말이다. 그러니 실적개선주를 찾는 수고로움, 실적개선주의 배신 등을 고려한다면, 차라리 실적개선주를 담은 ETF는 어떤가?

대표적인 실적개선주를 담은 ETF로는 의외로 미국 S&P500이나 미국 나스닥100 대표지수를 추종하는 ETF다. 1년에 4번(3, 6, 9, 12월 기준) 시가총액 기준 종목 교체를 하는데, 그 순위 안에 꾸준히 든다는 건 정말 대단한 거다. 실적이 받쳐주지 않는 한 순위를 유지하기는 어렵다. 실적개선주를 담은 ETF가 최적의 대안이 아닐까! 주기 적으로 꾸준하게 실적개선주를 관리하면서 주가가 우상향하기 때문이다.

_31쪽, 1일 차 투자 전략 편 1 「자본 시장 투자, 입문 순서는 ETF부터다」

 

2·4·6 전법은 최초 매수 가격 대비 -20% 손해마다 추가 매수하 는 전략이다. 최초로 1만 원에 샀다면 8000원(-20%), 6000원(-40%), 4000원(-60%)에 더 사는 전략이다. 물론 강세장이 예상된다면 이를 조금 변형할 수는 있겠지만, 기본 원칙은 손실일 때만 2·4·6 전법 추가 매수다. 한 번에 모든 주식을 다 사는 몰빵투자는 위험하다. 최초 일부 매수하고 주가가 빠지길 기다리는 느긋함도 때론 필요하다. 수익 구간 잦은 추가 매수는 매수단가만 올린다. 3번 정도 나눠 사겠다는 생각으로 분할 매수해 보자.

강세장에 한 번에 다 투자 못 했다고 속상해 말라. 시장은 생각보다 급등락 기회를 준다. 핵심은 최초 매수하기 전 추가 매수 구간을 미리 설정해 둬야 한다. 좀 더 공격적인 투자자라면 1·2·3 전법도 있다. 1·2·3 전법은 -10% 손해마다 추가 매수하는 방식이다. 이미 급등한 때라면 보수적으로 3·5·6 전법도 있다. 3·5·6 전법은 최초 매수가격 대비 -30%, -50%, -60% 손해마다 추가 매수다.

_160쪽, 2일 차 투자 전략 편 2 「2·4·6 전법, -20%마다 추가 매수하라」

 

정치인에게는 지지율이 생명이다. 인기가 떨어지는 정책을 오랜 기간 하기 어렵다. 정치적 요인으로 주식 시장 급락을 불렀다면, 역발상으로 시장 회복 시점을 판단해 보자. 결단코 정치인은 본인 지지율 하락을 방치하지 않는다. 벌여놓은 일에서 후퇴해 적당한 마무리를 시도한다. 그렇지 않는다면 정치인은 다음 선거에서 필패니까. 트럼프 대통령같이 불확실성이 큰 정치인이 오히려 좋은 투자 기회를 잡기 쉽다. 급등락을 가져오는 요인이 본인에게 있으니까. 경제 적 논리가 아닌 정치적 논리로 만드는 시장 급락을 오히려 저점 매수 기회로 삼는 마음가짐이 필요하다. 인생 역전의 기회는 대통령의 입에서 나올 수 있다. 트럼프 대통령은 언제나 타코니까 말이다.

_214쪽, 3일 차 투자 전략 편 3 「단기 관점, 대통령 입을 주목하라」

 

SK하이닉스, 삼성전자는 주요 빅테크 회사들과 3~5년 장기 공급계약(LTA) 체결을 확대하고 있다. 이는 수주 기반 생산 체계를 갖춘 TSMC식 파운드리 사업 모델로의 변화를 의미한다. 메모리 사이클에 따른 실적 변동성을 낮추는 측면에서 매력적이다. 장기적 투자 관점에서 반도체, 그중 HBM은 꼭 관심 가져야 할 핵심 섹터다. HBM 반도체 섹터를 ETF 보유 비중에 꼭 반영하자. 코스피200 등 대표지수에 투자하면 HBM 반도체 투톱(삼성전자, SK하이닉스)을 담 는다. 코스피200보다 코스피50이 더 많은 비중을 담는다. 대표지수에도 반도체 투톱을 담지만, 추가적으로 반도체 섹터 비중을 더 담아 반도체 비중을 높일 필요가 있다.

물론 HBM에 위협이 없는 건 아니다. 메모리 부족 사태를 해결하기 위해선, 공장증설이 필수다. 공장을 늘려 공급을 늘리면 오히려 가격이 안정될 수도 있다. 공급과잉이 올 수 있어서다. 공장증설 →공급 물량 증가→메모리 반도체 가격 안정의 역설이다. 메모리 3사는 현재 증설 작업도 병행하고 있다.

_280~281쪽, 4일 차 주요 ETF 편 1 「HBM 반도체 ETF에 투자하라」

 

TIGER 미국우주테크는 미국 핵심 우주 기업에 투자한다. 록히드마틴, 보잉 등 전통적인 방산 회사는 제외한다. 뉴스페이스 시대를 주도하는 순수 민간 우주 회사 10종목에 집중투자한다. 로켓, 위성 제조, 통신, 데이터 서비스 등을 포괄한다. 우주 산업이 정부 주도에서 민간 중심으로 바뀌는 점을 고려했다. 발사체와 위성 등 우주 산업 기반이 되는 업스트림에 많이 배정해 산업 성장 수혜를 누리려 한다. ①스타십, 스타링크 등의 사업을 하는 스페이스X, ②우주항공 회사 로켓랩, ③우주탐사 회사 인튜이티브머신스, ④위성통신 회사 ATS스페이스모바일, ⑤우주인프라 회사 레드와이어, ⑥위성데이터 및 통신 회사 플래닛랩스 등을 포함한다. 스페이스X가 2026년 6월 상장하자마자 25%의 비중으로 ETF에 즉시 반영했다.

_353~354쪽, 4일 차 주요 ETF 편 2 「우주항공 ETF에 투자하라」