단 3종목으로 자산을 34배로 키운 집중 투자의 모든 것

월급쟁이 공무원에서 3,300% 수익률의 전업 투자자로

경제적 자유를 얻기까지의 투자 로드맵

5,000만 원의 종잣돈으로 시작해 4년 만에 17억 원의 자산을 만들었다. 특별한 재능도, 남들보다 빠른 정보도 없었다. 공무원을 퇴사한 뒤 사업과 투자를 병행하며 수많은 실패와 시행착오를 겪었고, 시장의 변동성 앞에서 불안과 욕심에 흔들리기도 했다. 그러나 그 과정에서 자신만의 투자 원칙을 세우고 기업의 가치를 공부하며 장기투자의 힘을 체득했다.

단순히 수익률을 자랑하는 성공담이 아니다. 투자 초보자가 어떻게 시장을 이해하게 되었는지, 왜 많은 사람이 투자에 실패하는지, 그리고 어떻게 흔들리지 않는 투자 습관을 만들 수 있는지를 생생하게 보여준다. 저자는 투자의 핵심이 예측이 아니라 원칙에 있다고 말한다. 좋은 기업을 찾는 방법, 시장 하락을 견디는 법, 감정에 휘둘리지 않는 투자 태도는 물론, 돈을 넘어 삶의 목표와 행복의 기준을 찾아가는 과정까지 진솔하게 담아냈다.

이 책은 투자를 시작하려는 사람에게는 실질적인 길잡이가, 이미 투자하고 있는 사람에게는 초심을 되돌아보게 하는 나침반이 되어줄 책이다.

“결국 투자에서 승리하는 사람은 가장 똑똑한 사람이 아니라 가장 오래 살아남은 사람이다!”

[목 차]
  

프롤로그_유망한 종목보다 먼저 투자의 그릇을 키워라

 

1장 대부분의 개인투자자가 실패하는 이유

- 17억 원 자산을 만든 개미투자자 이야기

- 월급으로 투자하는 사람들의 한계

- 대부분의 개미투자자가 실패하는 구조

- 장기투자가 어려운 진짜 이유

- 왜 부동산이 아니라 주식인가?

- 0원에서 10억 원까지 자산 성장 3단계 로드맵

 

2장 파돌댁의 투자 전략 1. 투자를 가능하게 하는 생활 구조 만들기

- 꼭 1억 원부터 모아야 할까?

- 돈을 모을 때 경계해야 하는 10가지

- 퇴사, 내가 가장 후회하는 일이자 잘한 일

- 소비를 줄이는 가장 현실적인 방법

- 파돌부부의 실제 생활비 공개: 통장 쪼개기

- 절약이 괴로울 때, 나를 지켜준 4가지 힐링 루틴

- 자동차 없는 삶

- 5년 차 장기투자가 가능했던 환경 조건

- 내 집 마련 vs 주식투자

- 자산을 불릴 때 반드시 필요한 통제력과 실행력

 

3장 파돌댁의 투자 전략 2. 내 돈을 맡길 압도적 1등을 가려내는 안목 키우기

- 왜 미국 주식인가?

- 텐배거 종목을 찾는 발굴의 기술

- 유망 기업을 찾는 나만의 기준: 매수 전 체크리스트

- 리스크 없는 기업은 없다

- 레버리지, 파생상품: 절대 하지 않는 투자

- 지수 vs 개별주, 내 성향에 맞는 투자 옷 찾기

- 실패한 투자에서 찾아낸, 다시는 사지 않을 기업의 특징

 

4장 파돌댁의 투자 전략 3. 흔들리지 않는 10억 계좌 시스템 만들기

- 0부터 시작하는 주린이를 위한 실전 투자 로드맵

- 내 투자 성향과 목적 객관화하기

- 나만의 투자 원칙 세우기

- 분산투자 vs 집중투자

- 최고의 타이밍보다 중요한 것

- 손해를 줄이고 안정적인 투자를 위한 매도의 기준

- 주식계좌를 자주 보지 않는 기술

- 투자 일지를 써야 하는 이유

 

5장 파돌댁의 투자 전략 4. 하락장의 공포를 수익으로 바꾸는 장기투자의 기술

- 주식 팔고 싶을 때 참는 법

- 존버와 장기투자의 차이

- 하락장에서 -2,500만 원을 버티며 내가 한 일

- 포모를 이기는 구조

- 최고의 타이밍보다 중요한 것

- 수익률보다 중요한 것

- 원칙이 없으면 생기는 일: 파돌부부의 투자 방식과 수익 비교

- 양도소득세 낼 돈, 투자할까 vs 보관할까?-

- 좋은 운을 만나는 투자자의 조건

- 파돌댁의 장기투자 운용 전략

- 국내외 주식투자 절세 방법

 

6장 우리가 투자하는 이유

- 얼마가 있어야 행복해질까

- 은퇴 자금 계산하기

- 배우자와 돈 이야기하는 법

- 자녀 경제교육, 어떻게 해야 할까?

- 앞으로 살고 싶은 방식

- 정답 없는 시장에서 나만의 그릇을 만드는 방법

 

[부록 1] 돈 공부를 할 때 읽으면 좋은 파돌댁의 추천 도서

[부록 2] 3개 종목 매도 후 구성하고 싶은 포트폴리오: 지키는 투자편

[부록 3] 만약 다시 0원으로 돌아간다면

 

에필로그_자신의 기준으로 삶을 설계하는 투자자를 위해

[본 문]
  

개미가 실패하는 이유는 종목 자체가 아니라 투자를 대하는 태도에 있다. 스스로 분석하지 않고 산 종목은 하락장이 시작되는 순간, 의심으로 변질된다. 기업을 믿고 버텨낼 근거가 없기 때문이다. 결국, 공포에 잠식되고, 유튜버의 댓글 창을 기웃거리며 위로를 찾다가 가장 저점에서 손절매한다. 개미들의 자산이 증발하는 전형적인 경로다.

- 〈대부분의 개미투자자가 실패하는 구조〉 중

 

대한민국에서 부의 상징은 단연 부동산이다. “결국 남는 건 땅이다”라는 어른들의 말씀처럼 부동산은 실체가 있고 안정적이다. 대출을 활용해 자산 규모를 키울 수 있는 탁월한 도구이기도 하다. 하지만 통계는 반대로 말한다. 시점에 따라 다소 차이가 있겠지만, 한국부동산원의 주택가격지수와 나스닥100 지수 데이터를 대조해보자. 지난 10년간 서울 아파트가 약 139% 상승하는 동안 미국 나스닥100 지수는 513%에 가까운 성장을 기록했다.

- 〈왜 부동산이 아니라 주식인가〉 중

 

유튜브에서 1억 원부터 모으라는 영상을 자주 접한다. 비슷한 주장을 하는 수많은 영상을 반복해서 보다가, 문득 의문이 생겼다. ‘언제 1억 원을 모아서 투자한단 말인가. 투자부터 시작하면 안 되는 걸까?’ 우리의 고정관념과는 달리, 시장의 실제 지표는 전혀 다른 이야기를 한다. 내가 이용하는 증권사에서 팔란티어에 투자한 10만 4,526명 중 1억 원 이상 보유자는 1,022명으로 전체 0.9%에 불과하다. 역설적으로 말하면, 당신이 지금 소액으로 투자를 시작한다고 해서 결코 뒤처진 것이 아니라는 뜻이다.

- 〈꼭 1억 원부터 모아야 할까?〉 중

 

‘투자가 먼저인가, 집이 먼저인가?’라는 이분법적 접근은 애초에 잘못된 것이다. 무엇을 목표로 삼든 결국 투자를 거쳐야 원하는 곳에 더 빨리 도달하기 때문이다. 저축과 대출만으로는 자산이 늘어나는 속도를 따라잡을 수 없다. 내 집 마련이 최우선 과제인 사람일수록 투자를 수단으로 적극 활용해야 한다. ‘투자’는 목적이 아니라, 원하는 삶에 닿기 위한 ‘수단’임을 잊지 말아야 한다.

- 〈내 집 마련 vs 주식투자〉 중

 

험난한 리스크에도 내가 성장주에 집중투자하는 이유는 단 하나다. 내 성향과 투자 목적에 완벽히 부합하기 때문이다. 자산 덩어리를 빠르게 키우는 일이 최우선이라면, 성장주 집중투자만큼 효율적인 도구는 없다고 단언한다(여기서 말하는 효율은 레버리지나 파생상품을 뜻하지 않는다). 시점에 따른 차이는 있겠으나, 하락장 최저점 대비 팔란티어는 약 2,400%, 아이렌은 약 4,300% 이상 상승했다. 길고 긴 하락장과 지루한 횡보장을 견뎌낸 투자자에게만 허락된 수익률이다.

- 〈리스크 없는 기업은 없다〉 중