2030 경제자립 프로젝트 시리즈

“첫발을 내디딘 사회 초년생의 필수 생존도구!”

 

《2030 경제자립 프로젝트 1 : 금융 활용의 기술》

- 첫 월급부터 자산으로 만드는 돈 관리법

첫 월급을 받았다면 당신도 이제 어엿한 금융 생활자!

예금, 투자, 연금, 대출, 세금 … 알아야 할 게 왜 이렇게 많고 복잡하지?

사회 초년생을 위한 8단계 생활밀착형 금융 생활 지침서

 

어릴 때부터 가정과 학교에서 금융 교육을 체계적으로 잘 받았거나 애초에 금융 천재로 태어난 경우가 아니라면, 대부분의 사람들은 ‘금융 문맹’ 상태로 사회 생활을 시작한다. 실제로 OECD 조사에 따르면 한국인의 약 67%가 기초적인 금융 개념조차 이해하고 있지 못하다고 한다. 단리와 복리의 차이, 인플레이션이 생활에 미치는 영향, 신용 관리가 중요한 이유, 금리 계산법 등을 물었을 때 제대로 답하는 사람이 많지 않다는 뜻이다.

이 책은 베테랑 경제금융 전문기자가 이제 막 사회에 첫발을 내디딘 2030 사회 초년생의 경제자립을 위해 쓴 책이다. 1권에서는 가장 기본이 되는 ‘금융 활용의 기술’을 다룬다. 현실 금융 생활을 토대로 해서 체계적으로 구성된 8단계의 돈 관리법을 읽다 보면 자연스럽게 금융 기초를 쌓을 수 있다. 첫걸음에 금융 고수가 될 수는 없는 법! 이 책에서는 급여명세서 읽는 법부터 노후 연금 관리법까지 돈을 벌고, 아끼고, 모으고, 쓰고, 투자하고, 빌리고, 갚고, 대비하는 모든 순간에 꼭 알아야 할 정보만을 알차게 담았다. 돈 공부를 시작하고 싶지만 어디서부터 어떻게 해야 할지 몰라 막막했다면, 이 책부터 시작해보자.

[목 차]
  

《2030 경제자립 프로젝트 1 : 금융 활용의 기술》

 

프롤로그_ 경제자립을 꿈꾸는 이들을 위한 생활밀착형 금융 프로젝트

 

1단계: 번다

 

01. 월급: 쥐꼬리만 하다고 우습게 보지 말자

02. 급여명세서: 받는 돈과 빠져나가는 돈의 체크리스트

03. 부수입: 부캐가 벌어오는 또 다른 소득

[꿀팁 1] 세금의 기본 익히기

[꿀팁 2] 연말정산 더 많이 받는 법

 

2단계: 아낀다

 

01. 절약: 절약의 목표는 돈을 모으는 게 아니다

02. 절약의 기초: 새어나가는 돈을 틀어막는 3단계

03. 가계부: 돈의 흐름을 한눈에 보여주는 생활밀착형 재무제표

04. 가계부 관리법: 가계부는 쓰는 것만큼 잘 활용하는 것도 중요하다

05. 통장 쪼개기: 딴주머니 여러 개로 쉽게 돈 관리하는 법

06. 비상금 통장: 비상금으로 돈 불리는 방법

 

3단계 : 모은다

 

01. 적금: 가장 쉽고도 어려운 돈 모으기의 기초

02. 예금: 눈덩이를 굴리려면 한 줌부터 뭉쳐라

[꿀팁 1] 단리보다는 복리와 친해지자

[꿀팁 2] 세금우대와 비과세 쏠쏠하게 써먹는 법

[꿀팁 3] 국가 · 공공 지원정책으로 더 많이 돈 모으는 법

 

4단계: 쓴다

 

01. 투자 · 소비 · 낭비: 같은 돈을 써도 가치가 다르다

02. 신용카드: 한 번을 쓰더라도 똑똑하게 쓰자

03. 신용점수: 믿고 거래할 수 있는 사람이라는 증명서

[꿀팁 1] 나에게 딱 맞는 신용카드 찾는 법

[꿀팁 2] 5~10퍼센트 할인받는 지역화폐

 

5단계: 투자한다

 

01. 경력 관리: 나에 대한 투자가 기본이다

02. 투자할 결심: 눈뜨고 자산을 도둑맞고 싶지 않다면?

03. 투자 실행: 투자할 때 기억해야 할 핵심 포인트 5

04. 자산 배분: 원금 손실은 최소로, 수익률은 최대로!

05. 투자 종류: 성향과 상황에 맞는 투자 종목 고르기

[꿀팁 1] 잔돈 일 시켜서 자산으로 키우는 법

[꿀팁 2] 뉴스로 투자 대상 찾는 법

 

6단계: 빌린다

 

01. 대출: 금융사에서 돈 빌리기

02. 대출 시 유의사항: 어쩔 수 없다면 현명하게 이용하자

03. 은행과 은행이 아닌 곳: 금융사 제대로 알고 이용하기

[꿀팁 1] 대출 비교 사이트 야무지게 활용하는 법

[꿀팁 2] 은행에 대출금리 인하 요구하는 법

[꿀팁 3] 국가 지원 대출 활용하는 법

[꿀팁 4] 전세 사기 최대한 예방하는 법

[꿀팁 5] 남에게 돈 빌려줄 때 주의할 점

 

7단계: 갚는다

 

01. 대출 상환: 빚 갚는 데 필요한 순서와 전략

02. 채무조정제도: 스스로 부채를 해결할 수 없다면?

 

8단계: 대비한다

 

01. 보험: 불행에 대비하는 초대형 계 모임

02. 보험 가입: 보험은 투자가 아니다

03. 연금: 미래의 나에게 송금하기

04. 연금 활용법: 운용 방식에 따라 수령액이 달라진다

[꿀팁1] 미니보험 활용법

[꿀팁2] 시민안전보험 써먹기

 

 

 

《2030 경제자립 프로젝트 2 : 주식 투자의 기술》

 

프롤로그_ 결코 잃지 않는 투자는 탄탄한 ‘기초체력’에서 시작됩니다

 

제1장: 투자 지식 레벨 테스트제1장: 테스트

01 나는 주식 투자에 대해 얼마나 알고 있을까?

02 조급함을 버려라

 

제2장: 투자, 이것만은 알고 시작하자제2장: 시작하자

01 주식이란?

02 기업은 왜 주식 상장을 할까?

03 증시 격언으로 배우는 주식시장 원리

04 액티브 투자와 패시브 투자

05 기본적 분석과 기술적 분석

06 적립식 투자와 거치식 투자

07 모멘텀 투자와 가치 투자

08 집중 투자와 분산 투자

 

제3장 투자 대상 찾는 법

01 톱다운 방식: 큰 그림을 보는 투자

ㆍ 투자의 전설 ①: 존 템플턴 - 바겐 헌팅의 달인

02 보텀업 방식: 기업의 세부정보에 집중하는 투자

ㆍ 투자의 전설 ②: 피터 린치 - 생활 속 투자의 달인

투자의 전설 ③: 워런 버핏 - 엄선한 유량주 투자의 대가

03 퀀트 방식: 숫자를 토대로 규칙을 지키는 투자

ㆍ 투자의 전설 ④: 벤저민 그레이엄 - 가치 투자 및 퀀트 투자의 창시자

 

제4장: 나의 투자 성향 알아보기

01 투자 성향 테스트

02 투자 성향에 따른 여덟 가지 유형

 

제5장 개인 성향별 투자법 찾기

01 고위험 고수익 대박 추구형 ①: 성장주 투자 방법

ㆍ 투자의 전설 ⑤: 랠프 웬저 - 중소형 성장주 투자의 대가

02 고위험 고수익 대박 추구형 ②: 턴어라운드 투자 방법

ㆍ 투자의 전설 ⑥: 앤서니 볼턴 - 턴어라운드 투자의 귀재

03 천천히 길게 가는 느긋한 투자형 ①: 배당주 투자 방법

04 천천히 길게 가는 느긋한 투자형 ②: 포트폴리오 투자 방법

ㆍ 투자의 전설 ⑦: 레이 달리오 - 올웨더 포트폴리오를 만든 헤지펀드의 대부

05 빠른 승부 선호형 ①: 모멘텀 투자 방법

ㆍ 투자의 전설 ⑧: 제시 리버모어 - 하루에 1.8조 원을 번 전설의 트레이더

ㆍ 투자의 전설 ⑨: 윌리엄 오닐 - 최고의 주식을 매입할 최적의 시점을 찾은 투자 대가

06 빠른 승부 선호형 ②: 공모주 투자 방법

07 저비용 및 시장 평균 수익률 추구형: 인덱스 투자 방법

 

제6장 미국 주식

01 미국 증시의 특징

02 미국 주식 투자 시 유의사항

03 국내 상장 해외 ETF 활용하기

 

제7장 투자 지식 업그레이드

01 투자자가 뉴스 읽는 법

02 주가가 비싼지 싼지 쉽게 파악하는 법

03 투자 공부 참고 사이트

04 상장사 이벤트 이해하기

 

제8장 투자 자금과 마인드 관리하는 법

01 몰빵 투자를 피하자

02 작게 시작하고 오래 투자하자

03 여유자금으로만 투자하자

 

부록_ 초보 투자자라면 꼭 읽어야 할 책 5

참고 자료