“AI를 사용한다면 투자도 시작하세요”

‘AI는 국경을 초월한 언어입니다’라고 말한 엔비디아 CEO 젠슨 황의 말처럼 이제 AI 기업은 전 세계 모든 사람의 언어, 기업이 될 것입니다. AI를 통해 수혜를 입을 반도체, 자율주행, 로보틱스 등 관련 분야에 대한 이해를 넓히는 동시에 장기 투자와 분산 투자를 공부할 때 입니다. 여러분이 AI를 사용하는 사람에 그치지 않고, AI를 소유한 사람이었으면 좋겠습니다. AI 기술이 모든 산업에 영향을 미치기 시작하는 지금은 정말 중요한 시기입니다. 화폐가치는 계속 하락하고, 우리의 임금 인상률은 물가 상승을 쫓아가기 어려울 것입니다. AI의 생산성은 높아지고, 인간의 생산성은 떨어질 것입니다. 2~3%의 적금에 만족하시면 안 됩니다. AI로 혜택받을 자산을 소유하지 않으면 부의 격차는 더 커질 수밖에 없습니다. 이 책을 쓴 이유는 단 하나입니다. AI는 이미 우리 삶을 바꾸고 있는데, 그 변화를 ‘소비자’가 아니라 ‘주인’으로 맞이할 기회가 지금이라고 믿기 때문입니다. 챗GPT를 쓰며 감탄했다면, 엔비디아를 검색해 봤다면, 이제는 한 걸음 더 나아갈 때입니다.

 

당신도 ‘AI의 사용자’, ‘AI의 수혜자’를 넘어 ‘AI의 주인’이 될 수 있습니다. AI가 패러다임을 바꾸는 새로운 시대의 초입에서 투자에 막 관심을 두게 된 분들에게, 이 책이 당신만의 투자를 시작하기 위한 실질적인 조언이자 참고서가 되었으면 좋겠습니다. 늦었다고 느낄 수도 있습니다. 하지만 투자에는 늘 새로운 시작이 있습니다. 이 책이, 당신의 첫 주식을 사는 용기가 되기를 바랍니다.

[목 차]
  

프롤로그_ AI를 사용한다면 투자도 시작하세요 005

 

Part AI 시대, 투자의 판이 바뀐다

 

001 우리는 이미 AI에게 묻고 있다

당신도 이미 AI 사용자입니다 019

어텐션, 그 하나면 충분해요 021

질문은 시작일 뿐 022

투자 TIP AI 투자 타이밍: 우리는 지금 어디에 있나? 024

 

002 이번엔 다르다: AI는 패러다임 전환일까?

노벨상이 인정한 혁명 026

AI 겨울의 교훈 027

알파고가 예고한 봄 029

규모 전쟁의 시작 030

판돈을 챙긴 엔비디아 032

투자 TIP 시장가로 살까요? 지정가로 살까요? 034

 

003 AI 투자 시작하기- 언제, 무엇을, 어떻게

When: 최고의 타이밍은 지금 035

What: 한국의 집단지성 따라가기 038

How: 단순하게 시작하고, 감정을 체험하기 041

심리가 답을 갈라놓는다 043

투자 TIP 해외 주식 투자에 세금이 있나요? 045

● 초보 AI 투자자의 투자 로드맵 1단계 046

 

Part 2 초보 투자자의 질문

 

004 엔비디아는 이미 너무 올랐잖아요?

엔비디아에 투자하지 못하는 사람들 052

공포에 흔들린 사람들의 후회 053

‘적당한 수익’이라는 함정 055

시총 1위는 고점을 의미할까? 056

아직 AI 인프라 구축은 끝나지 않았다 058

투자 TIP S&P나 나스닥 같은 ETF부터 투자하면 안 되나요? 059

 

005 테슬라, 변동성의 왕을 어떻게 견디죠?

테슬라, 왜 투자하기 어려울까 062

외면하기엔 너무나 매력적인 AI 기업 064

테슬라 투자 전략: 안정적인 심리상태 유지하는 법 067

투자 TIP 테슬라 투자 시 한국과 글로벌 투자자의 온도차 주의하기 069

 

006 팔란티어, 믿어도 될까요?

한국인들은 팔란티어를 알아보았다 071

팔란티어 투자를 외면했던 이유 072

팔란티어는 모든 기업의 어머니가 될 기업이다 073

팔란티어의 핵심은 고객 락인효과 075

투자 TIP 기업 공부, 어떻게 시작할까요? 077

● 초보 AI 투자자의 투자 로드맵 2단계 080

 

Part 3 ETF로 자산 배분 시작하기

 

007 포트폴리오 이론

달걀을 옮겨 담아야 할 때 088

전통적인 포트폴리오: 탈무드의 지혜 090

영구 포트폴리오: 1970년대 혼돈 속에서 태어난 생존 전략 092

올웨더 포트폴리오 095

포트폴리오 이론을 실행하는 최고의 도구, ETF 097

투자 TIP 글로벌 ETF 알아보기 100

 

008 포트폴리오에 ETF 더하기

ETF라고 다 같은 ETF가 아니다 102

ETF는 어떻게 작동하는가 103

초보자를 위한 ETF 선택 가이드 105

ETF로 시작하는 포트폴리오 여행: 유형 다섯 가지 107

투자 TIP 국내 자산운용사의 ETF에 투자하기:

연금저축 펀드 계좌를 활용하시는 분들께 109

 

009 지수형 ETF

한 번에 수백 개 기업에 투자하는 방법 112

대표적인 지수형 ETF 1: S&P500 (미국 경제의 대표선수) 114

대표적인 지수형 ETF 2: 나스닥100 (기술주의 천국) 116

미국 만능주의를 다시 생각하다 117

대표적인 지수형 ETF 3: MSCI 지수들 (세계로 넓히는 시야) 119

기존 포트폴리오를 버릴 필요는 없다 122

지수 투자의 심리학: 왜 어려운가 124

투자 TIP FTSE 지수는 뭔가요? 126

 

010 현금과 채권 ETF

워런 버핏의 두 가지 투자 원칙 127

폭락 장에서 현금이 만드는 기회 128

채권-금리와의 줄다리기 130

투자 시기를 조정할 때 활용하는 미국 단기채 132

포트폴리오에 채권 ETF 추가하기 133

주식과 채권만으로는 부족하다 135

투자 TIP 잃지 않기 위한 준비? 136

 

011 금/원자재/리츠: 포트폴리오의 마지막 퍼즐

AI가 바꿀 수 없는 물리적 자산, 금 137

투자자 유형에 따른 금 ETF 선택하기 140

AI 시대의 원자재 투자 143

은과 구리: AI 인프라의 핵심 소재 145

리튬: AI 시대에 떠오르는 자원 1 147

우라늄: AI 시대에 떠오르는 자원 2 148

AI가 바꾸는 부동산, 리츠 149

AI 시대, 아날로그 자산의 중요성이 커지는 이유 150

투자 TIP KRX금시장(증권사 현물거래) 활용하기 153

● 초보 AI 투자자의 투자 로드맵 3단계 154

 

Part 4 코어-위성 전략으로 수익률 높이기

 

012 AI ETF 활용하기: 넥스트 엔비디아를 찾는 사람들을 위하여

AI ETF면 충분할까? 164

AI ETF가 아닌 개별 주식에 투자하는 이유 166

ARK 인베스트먼트: 넥스트 엔비디아를 찾는 탐험 지도 168

템퍼스 AI (Tempus AI): 의학 데이터의 숨은 언어를 해독하는 회사 170

로빈후드(Robinhood): 금융 민주화를 무기로 삼은 핀테크 172

BWX Technologies: AI 시대의 전력 파이프라인 173

AI 기업 투자에는 시간이 필요하다 175

투자 TIP AI ETF의 포트폴리오 살펴보기 178

 

013 레버리지/인버스 ETF 활용하기

한국인의 레버리지/인버스 ETF 사랑 181

레버리지 ETF, 언제 투자해야 할까? 183

매도 타이밍과 수익 실현 전략 185

인버스 ETF, 권하고 싶지 않은 이유 187

투자 TIP 레버리지 ETF, 이렇게만 기억하세요 190

 

014 암호화폐 투자

AI 경제의 운영체제 191

대체 자산으로 자리 잡는 비트코인 193

반감기 사이클을 따르는 암호화폐 투자 196

사람마다 감당할 수 있는 투자는 다르다 199

투자 TIP 비트코인이 아닌 암호화폐에 투자하고 싶어요 201

● 초보 AI 투자자의 투자 로드맵 4단계 203

 

Part 5 심리와 원칙으로 완성하는 AI 투자

 

015 평범함의 함정과 숨은 AI 혁신기업들

예측 시장에서 읽는 AI 전쟁의 향방 209

무심코 지나치는 기회 211

AI, 새로운 전기를 흐르게 하다 213

농업계의 테슬라, 존디어 214

페라리, 팔란티어의 기술로 또 한 번 도약하다 215

전통 금융기업이길 거부하는 골드만삭스 216

넥스트 엔비디아는 이미 존재하는 기업의 새로운 모습 217

투자 TIP 챗GPT를 개발한 OpenAI에 투자하고 싶어요 218

 

016 넥스트를 찾는 욕망과 함정

세이렌의 노래, 넥스트의 유혹 220

안정과 도전 사이에서 221

남을 따라 하는 투자 vs 남에게 맡기는 투자 223

투자는 나만의 정답을 찾아가는 과정이다 224

투자 TIP 구체적인 원칙의 예시, 그리고 손실 계좌 정리하는 용기 226

 

017 나는 어떤 투자자인가

시장이 요동칠 때, 나는 원숭이가 된다 227

완벽한 전략은 존재하지 않는다 229

매달 21일, 월급이 주는 투자 여유 229

스트레스받을 때는 미국 주식을 산다 232

실수와 시행착오가 알려준 것들 233

투자 TIP 포트폴리오를 지켜내는 습관- 리밸런싱하기 238

● 초보 AI 투자자의 투자 로드맵 5단계 240

 

에필로그 243

[본 문]
  

AI 투자 타이밍: 우리는 지금 어디에 있나?

기술의 발전은 언제나 자산의 판도를 바꿔 왔습니다. AI는 이제 연구의 영역이 아니라 산업의 기반이 되었고, 변화의 속도는 인터넷과 스마트폰 시대보다 빠릅니다.

AI의 타임라인은 기술의 진화와 투자 기회가 어떻게 동시에 전개됐는지를 보여줍니다. 지금은 단순한 트렌드가 아니라, 패러다임의 전환점에 서 있는 시기입니다. ‘AI 투자는 이미 늦은 게 아닐까?’ 걱정된다면, 아이폰 출시 이후에도 얼마나 많은 투자 기회가 있었는지를 떠올려 보세요.

챗GPT가 등장한 것은 2022년 11월, 불과 3년 전입니다. 스마트폰 혁명은 10년 넘게 이어졌고, AI 혁명은 그보다 더 크고 깊은 흐름이 될 것입니다. 이제 시작입니다. 기술이 먼저 가고, 투자 기회가 뒤따라옵니다. 우리는 지금 그 교차점에 있습니다. - 24P

 

포트폴리오 이론을 실행하는 최고의 도구, ETF

AI 시대에도 분산하라는 원칙은 여전히 유효합니다. 아니, 오히려 더욱 중요해졌습니다. AI가 모든 산업을 바꾸고 있지만, 그 변화의 속도와 방향을 정확히 예측하기는 불가능하기 때문입니다. 얼마 전, 지인 중 한 명이 자랑스럽게 말했습니다.

“나는 작년부터 ETF 투자를 시작했거든? QQQ를 샀는데 수익률이 대박이야!”

그런데 알고 보니 그분은 QQQ가 나스닥100을 추종한다는 것도, 나스닥100이 기술주 중심이라는 것도 모르고 있었습니다. 그냥 “ETF는 안전하다”라는 말만 듣고 샀던 거죠. ETF는 단순히 위험을 줄이는 장치가 아닙니다. 투자 대상을 넓히고 균형을 잡아주는 방어막이자, 더 견고한 포트폴리오로 가는 출발점입니다. - 99P

 

넥스트 엔비디아는 이미 존재하는 기업의 새로운 모습

우리는 스포트라이트를 받는 기업만 좇는 경향이 있습니다. 그러나 진짜 AI 시대의 승자는 조용히, 일상 속에서 판을 바꾸는 기업일지도 모릅니다.

존디어, 페라리, 골드만삭스. 분야는 달라도, AI를 단순한 툴이 아닌 ‘조직의 두뇌’로 받아들이는 기업들에는 공통점이 있습니다.

 

바로, ‘AI를 사용해 본 기업’이 아니라 ‘AI로 일하는 기업’이 된다는 것입니다. 그리고 이런 기업들이, 우리가 찾는 넥스트 엔비디아가 될지도 모릅니다. 특정 산업만 보지 말고, AI를 잘 활용하는 기업을 찾아보시면 좋겠습니다. AI 수혜주는 우리가 생각하는 것보다 훨씬 더 넓고, 훨씬 더 가까운 곳에 있습니다 - 218P