증권•은행•보험 업계 종사자를 위한 실무밀착형 챗GPT 매뉴얼!

국내 최초 금융권 특화 생성형 AI 실무서 출간

 

금융 상품 비교 정리 자동화부터 금융 트렌드 리서치 및 요약, 보고서 초안 작성 시간 80% 단축, 민원 응대용 챗봇 프롬프트, 챗GPT-5 최신 모델 사용법까지 한 권으로

국내 챗GPT 상용화를 견인하고 있는 베스트셀러 『챗GPT 사용설명서』시리즈의 저자 송준영은 수년간 국내 굴지의 기업들을 대상으로 AI 활용 강의를 진행하기 전부터 챗GPT를 단순한 대화형 AI로 보지 않았다.

저자는 챗GPT 분야 대표 기업 강사로서, 국내 금융사 세미나 및 강연 노하우를 토대로 금융계 업종별 실무 담당자들이 AI 업무 활용에 어떤 니즈를 가졌는지 정확히 포착했다. 그를 바탕으로 『챗GPT 업종별 사용설명서 증권·은행·보험』에서 금융업계 실무자들이 반복적인 업무를 자동화하고, 더 창의적이고 전략적인 일에 집중할 수 있도록 돕는 AI 실전 사용법을 안내한다. 챗GPT를 잘 쓰기 위한 프롬프트 설계 원칙과 산업별 시나리오별 예문이 다수 포함돼 있어, 단 하나의 프롬프트만 활용해 봐도 업무 생산성이 높아진다는 것을 체험할 수 있다. 매일 정확한 데이터와 수치를 필요로 하는 금융업계 실무자들에게 절실한 AI 자동화 사례를 바탕으로 “챗GPT를 어떻게 쓰면 실무 효율화를 높이고 AI에 무엇을 맡기고 인간은 어떤 부분에서 대체되지 않을지”를 바로 체득하게 해줄 것이다.

[목 차]

인트로 현장의 우리는 어떻게 준비해야 하는가?

 

Part1 챗GPT 2025 최신 기능과 활용법

 

1-1 GPT-3.5부터 GPT-5 출시까지 챗GPT가 보여준 리더십

1-2 싸고 좋은 것은 없다

1-3 챗GPT를 바보로 만드는 습관 5가지

1-4 PWC가 제안하는 5가지 생성형 AI 활용 패턴

1-5 효과적인 프롬프트 작성의 공통 원칙

1-6 널리 알려진 5가지 프롬프트 프레임워크

1-7 CO‑STAR 프레임워크 심층 해설

1-8 과제에 맞는 모델 선택 전략

 

Part2 실시간 투자 정보 분석과 시황 자료 작성하기

 

2-1 기본 프롬프트: 실시간 투자 뉴스 분석

2-2 응용 프롬프트: 테크 섹터 심층 분석

2-3 프로를 위한 팁: 4가지 키포인트

 

Part3 보고서로 미래 주가 예측하기

 

3-1 기본 프롬프트: CAGR과 PER 활용하기

3-2 응용 프롬프트: 6가지 심화 분석

 

Part4 애널리스트 리포트에서 특정 정보만 추출해 요약하기

 

4-1 단계별 프롬프트 작성하기

4-2 근거 보충하기: 특정 내용의 출처 요구하기

 

Part5 마켓 리서치 초안 작성하기

 

5-1 프롬프트 구성 분석: Role, Task, Output Format

5-2 맥락 및 제약 사항 등 보완: Constraints, Tone

 

Part6 챗GPT 잘 쓰는 K증권사 김 팀장의 습관

 

6-1 좋은 예시는 폴더로 정리해 둔다

6-2 반복 작업은 GPT나 프로젝트로 설정한다

6-3 챗GPT가 잘 못하는 건 시키지 않는다

6-4 채팅창은 주기적으로 정리한다

6-5 심층 리서치는 한도까지 반드시 사용한다

6-6 결과는 수정해 쓴다

6-7 캡쳐를 적극적으로 이용한다

6-8 GPT를 만들어 동료들에게 공유한다

6-9 모르는 것은 물어본다

6-10 나의 생각, 관점, 경험을 반드시 포함한다

6-11 검색은 연산자와 함께 사용한다

 

Part7 신탁 계약서 독소 조항 분석 및 개선하기

 

7-1 단계별 프롬프트

7-2 계약서 검토 프롬프트

 

Part8 금융 보도자료 작성하기

 

8-1 투자자와 시장을 사로잡는 메시지 만들기

8-2 응용 프롬프트

 

Part9 개별 맞춤형 ETF 포트폴리오 설계하기

 

9-1 고객 투자 성향에 맞춰 포트폴리오 설계하기

9-2 세일즈 시나리오 작성하기

 

Part10 애널리스트 보고서 분석 프롬프트 8가지

 

10-1 기업 분석 리포트 요약봇

10-2 산업 분석 리포트 요약봇

10-3 투자 전략 리포트 요약봇

10-4 경제 동향 리포트 요약봇

10-5 시황 정보 리포트 요약봇

10-6 테마 분석 리포트 요약봇

10-7 채권 분석 리포트 요약봇

10-8 퀀트 분석 리포트 요약봇

 

Part11 영업 전문가들을 위한 10가지 실습

 

11-1 잠재 고객 발굴을 위한 맞춤형 메시지 생성

11-2 고객의 투자 성향 분석 및 맞춤형 포트폴리오 제안

11-3 시장 분석 보고서 요약 및 고객 맞춤형 설명

11-4 투자 상품 관련 FAQ 및 답변 생성

11-5 고객 불만 처리 및 공감대 형성 메시지 작성

11-6 경쟁사 분석 및 자사 상품 차별화 전략 도출

11-7 투자 관련 최신 뉴스 요약 및 고객 영향 분석

11-8 잠재 고객 대상 투자 세미나/상담회 홍보 문구 작성

11-9 투자 보고서 작성 초안 생성(단계별 프롬프트)

11-10 고객과의 관계 강화를 위한 맞춤형 감사 메시지 작성

 

Part12 서비스 혁신 전략 수립하기

 

12-1 현재 상황 파악하기

12-2 신사업 아이디어 도출

12-3 응용 프롬프트

 

Part13 뉴스 정보를 보기 좋게 시각화하기

 

13-1 데이터를 시각화하기

13-2 외부 도구 이용하기: 감마, 냅킨

 

Part14 트렌드 분석을 통한 신상품 아이디에이션

 

14-1 문서를 기반으로 고객의 니즈 발굴하기

14-2 플랫폼에 맞춰 홍보글 작성하기

 

Part15 리쿠르팅 글 작성하기

 

15-1 아이디어 브레인스토밍

15-2 개요 작성

15-3 초안 작성

15-4 편집 및 개선

15-5 제목 및 메타 설명 제안

15-6 고급 프롬프트의 구성 요소

15-7 다단계 통합 접근법

 

Part16 신상품 개발을 위한 아이디어 검토

 

16-1 혁신은 모방과 재창조에서 시작된다

16-2 검증하기

 

아웃트로 피카소처럼 AI를 훔쳐라

[본 문]

[싸고 좋은 것은 없다]

기업들은 ROI(투자 수익률)에 민감합니다. 생성형 AI 도입을 생각할 때도 항상 비용 대비 효과를 계산하죠. 결국 기업은 직원 생산성 향상, 인력 비용 절감, 혁신 촉진 등 실질적인 수익 증대로 이어지는 곳에만 AI 투자를 결정할 것입니다. 오픈AI의 프로 요금제와 앞으로 나올 2000달러, 2만 달러짜리 요금제들은 이런 비즈니스 요구를 충족시키기 위한 것입니다.

개인 사용자로서 우리도 상황과 필요에 맞게 무료 버전과 유료 서비스를 전략적으로 넘나들며, 개인에게 최대의 이익이 되는 선택을 해야 합니다. 단순 정보 검색이나 기본적인 텍스트 생성은 무료 버전으로도 충분하지만 복잡한 코드 작성, 대용량 데이터 분석, 전문적인 수준의 문서 생성에는 프로 같은 고급 요금제의 확장된 기능과 한도가 결정적인 차이를 만들어 낼 수도 있습니다. 그렇다고 오늘 바로 프로 요금제를 결제하시라는 뜻은 아닙니다. 적어도 제대로 한번 써볼 마음이 있다면 이 책을 다 읽은 후에 20달러 정도는(플러스 요금제) 투자해 보시길 강력히 권합니다.

_28~29쪽

 

[챗GPT를 바보로 만드는 습관 5가지]

4. 항상 ‘검색’ 기능 켜고 쓰기

검색 기능을 항상 켜두면, 챗GPT의 응답 속도가 느려지고 간단한 질문에도 불필요하게 웹을 검색해 비효율적일 수 있습니다. 또한 웹에서 가져온 정보는 출처가 불명확하거나 품질이 낮은 경우가 있어, 오히려 답변의 정확도를 떨어뜨릴 수 있습니다. 내장 지식과 충돌해 일관성이 깨질 위험도 있으며, 광고성 또는 혼란스러운 외부 정보가 답변에 포함될 수도 있습니다. 따라서 실시간 뉴스나 특정 최신 정보가 필요할 때만 검색 기능을 켜는 것이 더 효율적이고 안정적입니다.

_39쪽

 

[과제에 맞는 모델 선택 전략]

실무에서 생성형 AI의 활용은 단순한 정보 검색을 넘어 심층적인 분석과 전략 수립에 필수적인 도구가 되고 있습니다. GPT-5 출시 전 강의에서 만난 수강생들의 대부분은 모델 선택이 가능한 유료 플랜을 쓰면서도 기본으로 세팅된 모델, 즉 GPT-4o만 사용하고 있었습니다. 같은 모델이라도 조금씩 다른 결과를 내놓는 챗GPT이기 때문에 모델을 바꾸면 그 결과물의 품질 또한 달라질 수밖에 없습니다. 이제 GPT-5가 디폴트 모델이 되었습니다만 유료 사용자에게는 여전히 다양한 모델 선택권을 제공하고 있습니다.

그렇다면 어떻게 골라 써야 하는 걸까요? 모델의 문서 처리, 생성 등 동작 원리에 따라 크게 ‘추론 모델’과 ‘비추론 모델’로 나눌 수 있습니다. 각 모델의 특성을 이해하고 써야만 돈 내고 쓰는 챗GPT의 능력을 끝까지 뽑아낼 수 있습니다. 증권사 업무를 중심으로 두 모델의 차이점을 설명하고, 금융 전문가들이 각자의 업무에 맞춰 AI를 어떻게 활용할 수 있는지 실용적인 팁을 제공합니다.

_69쪽

 

[금융 업무에서의 모델 선택 전략]

두 모델의 비교를 통해 알 수 있듯이, 챗GPT를 금융업에서 효과적으로 활용하기 위해서는 작업의 성격에 따라 적절한 모델을 선택하는 것이 중요합니다.

 

• GPT-5, GPT‑4o(비추론 모델): 증권사 데일리 브리프 작성, 경쟁 보험사의 최근 뉴스 요약 정리, 상품에 대한 고객 문의에 대한 신속한 답변 생성, 간단한 보고서 요약 등 빠른 응답과 기본적인 정보 처리가 필요한 대부분의 업무에 적합합니다.

 

• GPT-5 thinking, o3(추론 모델): 복잡한 재무 모델 분석, 신상품 기획을 위한 시장 트렌드 심층 분석, 리스크 관리 시나리오 개발, 경쟁사 전략 분석 및 차별화 포인트 도출, 투자 보고서 초안 작성 등 ‘생각’과 ‘논리’, 깊이 있는 통찰력이 필요한 업무에서 비추론 모델에 비해 뛰어난 성능을 발휘합니다. 응답 생성에 시간이 더 소요될 수 있지만, 그만큼 높은 품질과 깊이 있는 분석 결과를 제공합니다. 심층 분석(Deep Research)에 사용되는 모델도 추론 모델입니다.

참고로 모델 이름에 ‘Fast’나 ‘Mini’가 붙어 있다면 속도 우선 모델입니다. 즉, 더 적은 토큰을 사용해 빠르게 답변을 받을 수 있습니다.

_74~75쪽

대한민국 금융권에서 일하며, 업무에 AI를 활용하려고 마음먹었다면 이 책이 돌파구가 될 것입니다. 망분리(Network Separation)라는 견고한 벽 앞에서, ‘AI를 과연 어떻게 활용할 수 있을까?’ 고민하셨던 모든 분께 이 책을 권합니다.

다른 분야에 비해 뒤늦게 AX의 길에 접어든, 금융업의 HRD 담당자로서 늘 고민이 많았습니다.

‘다양한 수준의 참여자들을 대상으로 목표를 어떻게 설정해야 하나?’

‘어떻게 교육해야 실무에 바로 적용할 수 있을까?’

이런 고민 속에 만난 송준용 강사님은 제 물음에 명쾌한 해답을 주셨습니다.

다양한 교육생들의 수준에 맞춘 강의는 물론, 우리 회사의 실무, 용어, 장표, 제도 등을 강의 내용에 적극 반영해 진짜 우리 회사만을 위한 맞춤형 강의를 만들어 주셨습니다.

그 덕에 챗GPT를 사용해 본 적이 없던 분들도, 단순히 검색 용도로 활용해 보고 결과에 실망해 돌아섰던 분들도 실제 내 업무의 어느 부분에서, 어떤 툴로, 어떻게 AI를 활용할 수 있을지 직접 체험하고 다양한 활용 힌트를 얻을 수 있었습니다.

이런 실전적 경험은 교육생들의 호평과 높은 강의 평가(4.78점, 5점 만점)로 돌아왔습니다.

그리고 이제 그 강의의 노하우와 노력이 이 책에 담겨 더 많은 분들과 만날 수 있게 되었습니다.

이 책은 업종별, 사례별로 실제 현장과 가까운 구체적 활용법을 보여줍니다. 가만히 따라가다 보면 어느새 더 빠르고, 더 편하게, 더 좋은 결과물을 만들어 내는 나를 발견하게 될 것입니다.

‘나는 문과 출신의 금융인이라 AI 기술은 잘 모르겠고, 솔직히 깊이 파고들고 싶은 마음은 없어. 하지만 내 일에는 꼭 활용하고 싶다’ 하는 당신께 권합니다.

-KB 손해보험 장환구 과장

 

 

챗GPT를 조금이라도 써본 사람이라면 현업에서 어떻게 쓸지 많이 고민할 겁니다. 그런 의미에서 이 책은 챗GPT 활용 방법을 고민하는 금융권 실무자들에게 좋은 길라잡이가 되어줄 것입니다.

영업/기획/법무 등 각 업무에 맞는 프롬프트 예시부터 유용한 꿀팁까지, 한 번쯤 들어봤던 실무자들의 질문에 충분히 답을 제시해 줄 책입니다.

많은 금융권 강의로 쌓은 저자의 노하우가 담긴 만큼, 이 책을 읽는 누구나 AI와 함께 현명하게 일할 수 있도록 만들어 줄 것입니다.

-멀티캠퍼스 박가현 프로

 

‘어떻게 하면 우리 고객사에 실질적으로 도움이 되는 AI 교육을 제공할 수 있을까?’라는 고민을 한 번에 해결해 준 책입니다. 저자는 증권, 은행, 보험 등 국내 유수 금융 기관에서 수천 명이 넘는 실무자를 교육한 경험을 이 책에 고스란히 담았습니다. 특히 기업 교육 담당자들과의 사전 설문과 인터뷰를 통해 현장의 진짜 필요를 파악하고 맞춤형 커리큘럼을 설계해 진행했던 강의의 핵심을 책으로 엮었습니다.

이 책은 단순한 이론서가 아니라, 당장 내일부터 현업에 적용할 수 있는 구체적인 프롬프트 템플릿과 활용 사례로 가득한 ‘잘 짜인 교육 과정’ 그 자체입니다. 저희와 함께한 모 금융사 임직원들이 보내주신 후기들이 증거입니다. “2시간 걸리던 제안서 작성을 30분 만에 끝냈다” 또는 “돈 내고 쓰던 챗GPT, 10%도 활용 못하고 있었다는 발견의 시간이었다” 등. 이 책의 내용은 실무 직원들의 업무 생산성 향상이라는 목표를 확실하게 달성해 줄 것입니다. 금융권 실무자의 AI 역량 강화를 위한 교재로 이 책을 추천합니다.

-IGM 세계경영연구원 안미현 상무