#세상 친절한 ETF 가이드

#다양한 ETF를 종류별로 정리

#소소하게 시작해서 부자 되기

#30만 원에서 1억까지 맞춤 포트폴리오

 

대세란 건 알겠는데 어떻게 시작하지?

고민하는 당신을 위한 가장 친절한 미국 ETF 안내서

 

이제 미국 ETF는 투자에 있어서 대세 중 대세가 되어가고 있다. 국내 상장 ETF 순자산이 200조를 돌파하고 앞으로도 늘어날 것이라는 전문가들의 분석이 줄을 잇고 있다. 이런 상황에서도 “ETF는 결국 주식 투자니까 위험성이 너무 큰 거 아닐까?” 걱정해서 예금과 적금에만 의존하는 투자자들이 아직도 많다.

매경이코노미가 선정한 재야 주식 고수이자 자타공인 주식 1타 강사로 꼽히는 저자 유지윤이 미국 ETF에 대해 쉽고 재미있고 친절하게 알려주는 책 《나는 미국 ETF로 해외여행 간다》로 독자들을 찾아왔다. 저자는 제목 그대로 큰 욕심 부리지 않고 휴가 때 해외여행 한 번 정도 갈 수 있을 만큼만 벌 수 있을 정도로 소소하게 시작해보자고 제안한다. 이렇게 작게 시작한 투자가 얼마나 큰 결과를 만들어낼 수 있을지, 이제 저자와 함께 ETF 세계를 여행해보자.

[목 차]

머리말

 

1장 ETF란 무엇인가

1. ETF란 무엇인가

2. ETF와 주식, 펀드의 차이점

3.개별 종목보다 ETF가 투자하기 쉬운 이유

4. ETF의 뿌리, 기초지수는 무엇인가

5. 미국 ETF 왜 이렇게 핫할까

6. 뱅가드? 블랙록? 미국 대표 ETF 운용사 알아보기

7. ETF 이름이 왜 이렇게 길까

8. 종목코드 대신 티커? 미국 ETF의 이름표

9. S&P 500? 나스닥 100? 미국 대표 지수 완벽 이해

10. 다우 존스? 러셀 2000? 알아두면 좋은 미국 지수

 

2장 ETF의 종류와 분류

1. 주식형 ETF vs 채권형 ETF

2. 성장주 ETF vs 가치주 ETF

3. 배당 ETF, 섹터 ETF, 테마 ETF

4. 레버리지 ETF, 인버스 ETF

 

3장 가장 먼저 찾는 초대형 ETF

1. VOO(Vanguard S&P 500 ETF)

2. IVV(iShares Core S&P 500 ETF)

3. SPY(SPDR S&P 500 ETF Trust)

4. VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)

5. QQQ(Invesco QQQ Trust)

6. VUG(Vanguard Growth ETF)

7. VEA(Vanguard FTSE Developed Markets ETF)

8. VTV(Vanguard Value ETF)

9. IEFA(iShares Core MSCI EAFE ETF)

10. AGG(iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF)

11. BND(Vanguard Total Bond Market ETF)

12. IWF(iShares Russell 1000 Growth ETF)

13. IJH(iShares Core S&P Mid-Cap ETF)

14. GLD(SPDR Gold Shares)

15. VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF)

16. IEMG(iShares Core MSCI Emerging Markets ETF)

17. VXUS(Vanguard Total International Stock ETF)

18. VWO(Vanguard FTSE Emerging Markets ETF)

19. IJR(iShares Core S&P Small-Cap ETF)

20. VGT(Vanguard Information Technology ETF)

 

4장 꼭 담아야 하는 포트폴리오 ETF

1. VO(Vanguard Mid-Cap ETF)

2. RSP(Invesco S&P 500 Equal Weight ETF)

3. SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

4. XLK(Technology Select Sector SPDR Fund)

5. IWM(iShares Russell 2000 ETF)

6. BNDX(Vanguard Total International Bond ETF)

7. IWD(iShares Russell 1000 Value ETF)

8. SPLG(SPDR Portfolio S&P 500 ETF)

9. VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)

10. TLT(iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)

11. VCIT(Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF)

12. IBIT(iShares Bitcoin Trust ETF)

13. QUAL(iShares MSCI USA Quality Factor ETF)

14. BIL(SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF)

15. IAU(iShares Gold Trust)

16. XLF(Financial Select Sector SPDR Fund)

17. IVW(iShares S&P 500 Growth ETF)

18. QQQM(Invesco NASDAQ 100 ETF)

19. MUB(iShares National Muni Bond ETF)

20. ITOT(iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF)

 

5장 서학개미가 가장 좋아하는 공격형 ETF

1. 난 상승에 3배 건다! 레버리지 ETF

2. 하락에 3배 건다! 인버스 ETF

3. 나는 그냥 월배당이나 받으련다! 커버드콜

 

6장 실전! ETF 포트폴리오 구성하기

1. 미국 ETF로 월 30만 원 적립식 포트폴리오 만들기

2. 미국 ETF로 월 50만 원 적립식 포트폴리오 만들기

3. 미국 ETF로 월 100만 원 적립식 포트폴리오 만들기

4. 미국 ETF로 월 300만 원 적립식 포트폴리오 만들기

5. 미국 ETF로 1,000만 원 거치식 포트폴리오 만들기

6. 미국 ETF로 2,000만 원 거치식 포트폴리오 만들기

7. 미국 ETF로 3,000만 원 거치식 포트폴리오 만들기

8. 미국 ETF로 5,000만 원 거치식 포트폴리오 만들기

9. 미국 ETF로 1억 원 거치식 포트폴리오 만들기

 

7장 ETF 투자 전략과 고려할 사항

1. 장기 투자 vs 단기 투자

2. 자산 배분 전략

3. ETF 추적 오차와 수수료

4. 유동성이 풍부해야 한다

5. 리밸런싱은 반드시 해라

6. 분배금과 세금 문제

[본 문]

그럼 ETF는 뭘 기준으로 내용물을 담고 어떤 방향으로 움직일까요? 대부분의 ETF는 특정 ‘지수(Index)’를 따라서 움직이도록 설계되었습니다. ETF 운용사들은 보통 “우리가 시장을 이겨보겠다!” 하고 적극적으로 종목을 사고파는 것이 아니라, “KOSPI 200 지수, S&P 500 지수, 나스닥 100 지수 같은 특정 지수의 움직임을 최대한 똑같이 따라가겠다!”는 목표를 가지고 ETF를 운용합니다.

이게 왜 우리 투린이들에게 좋냐고요? 직접 “어떤 종목이 앞으로 대박날까?” 하고 밤새워 기업 분석하고 뉴스 찾아볼 필요 없이, 그냥 그 시장 전체(예: 미국 S&P 500) 또는 특정 분야(예: 반도체)를 대표하는 지수를 추종하는 ETF 하나만 사면, 그 시장이나 분야의 평균적인 성과를 아주 쉽고, 저렴한 비용으로 얻어갈 수 있다는 겁니다. 복잡한 종목 선택의 고민에서 벗어나 투자를 훨씬 쉽고 마음 편하게 시작할 수 있게 되는 거죠.

- 1장. ETF란 무엇인가

 

 

배당 ETF의 장점은 현금 흐름입니다. ETF에서 받은 배당금을 분배금 형태로 투자자에게 지급합니다. 마치 건물주가 월세 받듯이, 꾸준한 현금 흐름을 만들 수 있다는 게 가장 큰 매력이죠. 그래서 은퇴 후 생활비 마련 등에 아주 유용합니다. 또한 배당을 꾸준히 하고 늘려나가는 기업들은 보통 재무 상태가 튼튼하고 이익이 안정적인 경우가 많습니다. 그래서 일반

성장주보다는 주가 변동성이 낮을 수 있습니다.

단점이라면 이미 성숙기에 접어든 기업들이 많다 보니, 주가 자체가 폭발적으로 성장하기는 어려울 수 있습니다. 또 금리 인상 시기에 예금 금리가 오르면 안전하게 이자 받는 매력이 커지니, 상대적으로 배당주의 인기가 식을 수도 있어요. 그리고 기업 사정이 어려워지면 배당을 줄이거나 아예 중단할 수도 있다는 점도 기억해야 합니다.

- 2장. ETF의 분류와 종류

 

하지만 TQQQ는 방향성이 틀렸을 경우 치명적입니다. 이때는 곡소리 나기 전에 빨리 팔고 나와야 합니다. 또 하나 주의할 점이 ‘음의 복리’입니다. 아까 3배 추종이 매일 리셋된다고 했죠? 시장이 한 방향으로 쭉~ 가지 않고, 오르락~ 내리락~ 횡보만 해도 TQQQ의 가치는 눈 녹듯이 스르르 녹아내릴 수 있습니다. 더 무서운 것은 오를 때 3배, 떨어질 때도 3배입니다. 나스닥 100이 하루 10% 빠지면? TQQQ는 -30% 박살! 20% 빠지면? -60% 박살! 순식간에 투자금이 반 토막, 깡통까지 갈 수 있습니다.

또 수수료도 비싸요. 이런 특수 상품은 수수료도 일반 ETF보다 훨씬 비쌉니다. 가만히 있어도 돈이 새어나가는 구조인 것이죠. 그래서 레버리지 ETF는 무조건 우상향을 맞힐 자신이 있어야 하는 겁니다.

- 5장. 서학개미가 가장 좋아하는 공격형 ETF

 

 

앞에서 배운 ETF로 최고의 포트폴리오를 멋지게 구축했다고 해봅시다. 그걸로 끝일까요? 아닙니다. 시간이 흐르고 시장이 움직이면, 애써 맞춰놓은 그 완벽했던 포트폴리오의 균형이 조금씩, 혹은 크게 흐트러지기 마련입니다. 축구에서 전반전이 끝나거나, 야구에서 5회가 끝나면 승리를 위해 팀을 재정비하잖아요. ETF 포트폴리오도 마찬가지입니다. 처음 목표와 달라진 포트폴리오 구성을 다시 목표에 맞춰 정비하는 리밸런싱(Rebalancing) 작업이 필요합니다.

리밸런싱 작업을 귀찮아 하거나 “지금 잘 오르고 있는 주식 비중 줄이기 아까운데?” 하는 생각에 소홀히 하면 어떻게 될까요? 나도 모르는 사이에 내 포트폴리오가 의도했던 것보다 훨씬 더 위험해지거나, 장기적으로 얻을 수 있었던 수익률을 놓치게 될 수도 있습니다.

 

- 7장. ETF 투자 전략과 고려할 사항