【은퇴계획 제1 성공법칙】 나는 30년 후 이러한 은퇴생활을 할 것이다 정년퇴직 하루 전, 금요일 오후 5시 - 적자생존 전쟁터에서 30년간 살아남다 정년퇴직 후, 첫째 날 토요일 - 은퇴 후 새로운 삶을 위해서 첫 날을 보내다 정년퇴직 후, 둘째 날 일요일 - 반복적인 일상 속에서 숨어있는 가치를 찾아라 정년퇴직 후, 셋째 날 월요일 - 선배로부터 은퇴생활 잘하는 방법을 배우다 정년퇴직 후, 넷째 날 화요일 - 귀중한 것을 나누어 주는 삶으로 인생의 가치를 재정립하다 정년퇴직 후, 다섯째 날 수요일 -‘교육봉사’라는 이름으로 이 땅에 꿈을 심는 가치 있는 인간이 되다 정년퇴직 후, 여섯째 날 목요일 - 대학부터 활동했던 시 낭송 동아리 모임에 참석하다 정년퇴직 후, 일곱째 날 금요일 - 아내의 폭탄선언,“월 150만원씩 자유롭게 쓰게 해주세요.” 정년퇴직 후, 첫째 달 첫 날 - 제1회차 연금액으로 6천 8십만원 수령하다 정년퇴직 후, 3개월 - 부의 대물림, 부자들의 전유물이 아닌 월 10만원으로도 가능하다 정년퇴직 후, 6개월 - 미국지사에 파견나간 아들 부부의 초청으로 미국여행을! 정년퇴직 후, 9개월 - 열심히 살아가는 딸에게 주택자금을 보태주다 정년퇴직 후, 첫 번째 결혼기념일 - 자녀들과 함께 결혼기념일 30주년 이벤트를 갖다 정년퇴직 후, 9개월째 - 월 60만원으로 20명의 귀중한 생명을 구하는 프로젝트에 동참하다 정년퇴직 후, 산악회 모임 참석하다 - 당신은 건강한가 그리고 경제적으로 자유로운가 정년퇴직 후, 13개월째 - 제2회차 연금액 지급 받다, 인생의 성공은 어떻게 평가 하나 【은퇴계획 제2 성공법칙】 실패 사례를 통해 본 성공적인 은퇴계획 세우기 시간이 얼마나 중요한 자본인지 모르는 사람 1%의 수익률을 더 내는 것이 미래에 어떤 영향을 미치는지 모르는 사람 호랑이보다 무서운 세금, 이를 적절히 이용하지 못 하는 사람 세금보다 더 무서운 건 물가 상승률, 이것에 무감각한 사람 은퇴계획 상담 시 누구나 똑같은 수준의 전문가라 착각하는 사람 금융상품의 효능이 다 같다고 오해하는 사람 자꾸 변동한다는 이유로 주식시장은 무조건 위험하다고 생각하는 사람 지금 나의 은퇴 자금이 얼마나 되는지 금액이 파악 되지 않는 사람 자신이 가입한 금융상품의 이름 및 유형과 특징을 모르는 사람 본인이 가입한 금융상품이 개인목표수익률 달성에 부합하는지 모르고 있는 사람 본인이 가입한 금융상품의 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장한다고 믿는 사람 특정한 수익률, 특정한 금융상품에만 집중 투자하는 사람 【은퇴계획 제3 성공법칙】 성공적인 삶을 위해, 은퇴 후 현실을 냉철히 파악하라 은퇴계획에 성공하려면 명확한 목표를 가져야 한다 사전 준비 없이 뛰어들면 은퇴목표 금액 달성에 실패 한다 부자란 누구인가? 나는 30년 동안 평생 얼마나 벌 수 있을까? 100세까지 건강하게 살 수 있도록 인생을 즐기는 방법을 미리 익혀라 정기적으로 건강검진 받듯이 최소한 1년에 한 번씩은 당신의 재무 상태를 점검하라 내가 늙으면 어떤 일이 벌어질까? 【은퇴계획 제4 성공법칙】 은퇴 준비 하려면 최소한 이것쯤은 알고 하자 은퇴계획에 성공하려면 우선 기준을 잘 지켜라 당신의 은퇴자금 7억원은 충분한 금액인가? 그럼 나의 재무상태가 파산이 되더라도 받을 수 있는 국민연금은 얼마나 되나 30년 직장 생활하면 퇴직연금으로 얼마나 받을 수 있나 월 연금지급액 592만원이면 충분한가? 연금지급액 592만원은 몇 년간 받을 수 있나 그럼 월 연금지급액 592만원은 세금 안 내도 되나 월 연금지급액 592만원은 물가상승률을 고려했을까? 【은퇴계획 제5 성공법칙】 은퇴계획에 맞는 금융상품, 은퇴 후 40년간 편안하게 살려면 금융상품의 기본을 이해하라 나에게 맞는 최적의 금융상품을 선택하라 입금과 출금이 자유로운 금융상품은 어떤 것이 있나 목돈을 불려 나가는 금융상품은 어떤 것이 있나 주택마련을 위한 금융상품은 어떤 것이 있나 절세혜택이 있는 금융상품은 어떤 것이 있나 장기투자에 적합한 금융상품은 어떤 것이 있나 글로벌 시대에 맞는 금융상품은 어떤 것이 있나 자문형 또는 일임형 금융상품은 어떤 것이 있나 보험상품은 어떤 것이 있나 원금이 보장되는 금융상품은 어떤 것이 있나 금융상품의 선택은 최고를 희망하지만 최악을 준비하라 【은퇴계획 제6 성공법칙】 은퇴자금관리 및 운용원칙, 은퇴자금과 적립금 관리는 6가지 성공원칙을 활용하라 은퇴자금 마련을 위해 적금처럼 매월 정기적으로 꾸준히 투자해야 한다 은퇴자금 마련은 은퇴 후 40년간 사용할 목적으로 장기투자 한다 은퇴자금 마련은 철저한 분산투자 전략에 따라야 한다 은퇴자금 마련을 위해 포트폴리오를 지속적으로 관리한다 시장의 폭등, 폭락의 흐름에 따라 수익률을 극대화할 수 있도록 관리한다 안정성과 수익성 두 마리 토끼를 잡을 수 있도록 투자를 해야 한다 【은퇴계획 제7 성공법칙】 시작부터 은퇴 시까지, 은퇴 적립금의 포트폴리오는 어떻게 짜야 하나? 포트폴리오 짤 때, 은퇴자금은 여러 종류의 자산에 분산투자 되어야 한다 은퇴자금 투자 포트폴리오 짜는 순서가 있나 내게 맞는 투자 수익률은 얼마로 정해야 하나 주식, 펀드, 부동산, 보험 등 다른 종류의 자산에 분산투자 하라 지금은 글로벌 시대에 맞게 분산투자를 해야 한다 【은퇴계획 제8 성공법칙】 은퇴자금 전문가처럼 관리하기, 은퇴자금은 나의 투자 철학과 성향에 맞게 안전하게 운용하라 은퇴자금의 관리의 목표는‘성공’이다 반드시 투자의 위험을 파악하라 금융상품의 과거 수익률이 합리적이었는지 평가해야 한다 금융상품의 변동성을 따져봐야 한다 수익률이 높고 위험은 작은 금융상품을 선택하라 주가지수를 상회 할 수 있는 금융상품을 선택하라 종합주가지수가 상승하고 있을 때, 나의 은퇴자금은 어떻게 운용해야 되나 종합주가지수가 하락하고 있을 때, 나의 은퇴자금은 어떻게 운용해야 되나 주식시장이 폭락할 때 더 사겠다고 맹세하라 은퇴자금을 마련하기 위한 투자라면 최고를 희망하면서 동시에 최악을 준비하라